Aktuell

Marktreport Q4 2011

Im letzten Quartal des Jahres hatten sich nicht nur die Aktienmärkte an die schlechte Nachrichtenlage gewöhnt und zeigten leichte Erholungstendenzen.
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Pflegefall, das unterschätzte Risiko

„Kann ich meinem Mann die Hand für die Pflegevollmacht führen, wenn er´s nicht mehr kann?“ und „Ist es noch möglich eine Pflegeversicherung jenseits der 65 abzuschließen?“ waren Fragen der über 50 interessierten Biedenkopfer...
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Unsere aktuellen Musterportfolien

Gerne informieren wir Sie über die Zusammensetzung der Portfolien in einem persönlichen Gespräch.
Musterportfolio

Depot Check

	Optimiertes Portfolio	Bestehendes Investment
Erwartungswert	9,17	10,82
Standardabweichung	14,72	24,51
Langfristige Wachstumsrate	8,15	8,13
Value at Risk (Horizont 1 Monat)	-8,20	-13,37
Sharpe-Ratio	0,49	0,36

"Ein gutes Portfolio...

... ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren.

Es ist eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chance und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen zukünftigen Entwicklungen bietet.

Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt."

Harry M. Markowitz, Portfolio Selection (1959)
Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften

Mit dem Depot-Check möchten wir dem Anleger helfen, einen besseren Einblick in die Chancen und Risiken unterschiedlicher Portfolios zu erhalten und die Aufteilung des Portfolios zu optimieren.

Begriffserklärung

Mittels eines Depot-Checks prüfen wir die Zusammenstellung Ihres aktuellen Depots oder entwickeln eine optimale Allokation Ihrer geplanten Kapitalanlage nach Ihren Vorgaben. Der "Depot-Check" fußt auf den Erkenntnissen von Harry Markowitz unter Anwendung des Risikoprämienmodells. Mit diesem Know-How ermöglichen wir Ihnen auch schon mit kleineren Beträgen eine Geldanlage auf institutionellem Niveau.

Wie Sie im Beispiel sehen wird beim effizienten Portfolio mit erheblich verringertem Risiko (Volatilität von 14,7 statt 24,5) die gleiche langfristige Wachstumsrate von 8,1 erzielt. Ihr Vorteil: Als Anleger können Sie ohne Ertragschancen einzubüssen viel ruhiger schlafen und erleben bei schwachen Kapitalmärkten keine bösen Überraschungen.